金融强国建设必须坚持和加强党的全面领导，更好发挥政府的引导、激励与保障作用，以有为政府与有效市场有机结合为金融强国建设保驾护航。首先，加快形成科学稳健的金融调控体系。着力营造良好的货币金融环境，准确把握货币信贷供需规律和新特点，始终保持货币政策的稳健性，更加注重做好跨周期和逆周期调节优化，充实货币政策工具箱，加强货币供应总量和结构双重调节。加快建设现代中央银行制度，健全货币政策和宏观审慎政策“双支柱”调控框架。深化利率汇率市场化改革，健全市场化利率形成、调控和传导机制。盘活被低效占用的金融资源，提高资金使用效率。其次，强化政府资金支持重大战略、重点领域和薄弱环节的引导功能和激励作用。注重完善政府引导基金运作机制，充分发挥政府引导基金的示范作用，设置合理的容错和激励机制，提高财政激励保障政策。优化资金供给结构，把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业，大力支持实施创新驱动发展战略、区域协调发展战略，确保国家粮食和能源安全等。再次，围绕“使市场在资源配置中起决定性作用”这一主线深化金融市场化改革。通过推进利率汇率市场化改革、加强金融衍生品市场制度建设、完善中国特色现代金融企业制度等路径，建立有利于市场决定性作用发挥的机制体制和政策环境。注重疏通政策传导机制，强化金融政策与产业、区域、投资等政策的协调配合，更好地释放金融市场化改革效应。

 

　　以金融供给侧结构性改革切实提升服务实体经济。实体经济是发展经济的着力点，金融强国建设必须以金融供给侧结构性改革为实体经济提供更好的金融服务，切实提升服务理念、能力和质效，实现金融与实体经济的深度融合与互利共赢。首先，建立多样化专业化的金融产品和服务体系。健全高度适应性、竞争力、普惠性金融体系，围绕国家重大战略需求以及薄弱环节，积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，切实以优质金融服务赋能实体经济发展。支持金融机构针对科技企业差异化需求提供全周期、全链条的科技金融服务。构建支持新能源发展和能源供给体系战略性优化调整的绿色金融体系，推动实体经济绿色低碳转型发展。加大对养老产业及银发经济的财税金融政策支持，推动养老金融供给创新。大力发展普惠金融，提高中小微经营主体融资可得性和便利性。金融机构应加快数字化、智能化转型，以数字金融赋能金融服务模式创新。其次，着力打造分工协作的金融机构体系。完善不同性质、不同规模的金融机构定位，支持国有大型金融机构做优做强、当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石，严格中小金融机构准入标准和监管要求、立足当地开展特色化经营，强化政策性金融机构职能定位，发挥保险业的经济减震器和社会稳定器功能。再次，积极建设结构合理的金融市场体系。优化融资结构，更好发挥资本市场枢纽功能，推动股票发行注册制走深走实，发展多元化股权融资，大力提高上市公司质量，培育一流投资银行和投资机构。健全债券发行、交易和管理制度，促进债券市场高质量发展。健全法人治理，完善中国特色现代金融企业制度，以高水平公司治理促进金融机构高质量发展，更好地为实体经济提供优质金融服务奠定坚实基础。强化市场规则，打造规则统一、监管协同的金融市场，促进长期资本形成。

 

　　以加强金融风险防控有效统筹发展与安全。中央经济工作会议强调，“必须坚持高质量发展和高水平安全良性互动”。金融安全是国家安全的重要组成部分，金融强国建设应加强监管、严防风险，为高质量发展提供强有力安全保障。首先，建立完备有效的金融监管体系。健全金融监管机制，加强中央政府与地方政府之间的监管协同，建立健全监管责任落实和问责制度，从中央政府到地方政府全面压实金融监管责任。切实提高金融监管有效性，依法将所有金融活动全部纳入监管，建立防范化解地方债务风险长效机制，规范金融市场发行和交易行为，防范风险跨区域、跨市场、跨境传递共振。其次，以建立健全风险防控与处置机制有效化解金融风险。强化源头管控，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制。坚决惩治违法犯罪和腐败行为，健全权责一致、激励约束相容的风险处置责任机制。在稳定大局的前提下把握时度效，扎实稳妥化解风险，建立健全应急响应机制。再次，强化金融机构的风险管控能力。通过完善中国特色现代金融企业制度、健全法人治理、推进金融机构改革、加强金融机构的内控体系建设等路径，建立健全金融机构的风险管理机制，强化金融机构的风险意识，增强金融机构主动发现风险、及时处置风险的防控能力。与此同时，完善国有金融资本管理，拓宽银行资本金补充渠道，做好产融风险隔离。

 

　　以金融与科技深度融合推进创新驱动发展战略和现代化产业体系建设。党的二十大报告提出，科技是第一生产力、创新是第一动力。习近平总书记强调：“积极培育新能源、新材料、先进制造、电子信息等战略性新兴产业，积极培育未来产业，加快形成新质生产力，增强发展新动能。”在新一轮科技革命及产业革命向纵深推进的背景下，金融迫切需要为科技创新提供更精准的深度服务，助力科技创新在现代化产业体系及全面建设社会主义现代化国家中更好地发挥基础性、战略性支撑作用。首先，全面提升金融服务科技创新型企业和促进科技成果转化的能力。鼓励构建涵盖科创企业全生命周期的特色信贷产品体系。支持探索建立跨省（市）联合授信机制，优先满足科技产业及重大合作项目融资需求。优化科技企业的债券融资机制，实行科技企业“即报即审、审过即发”的“绿色通道”政策。畅通科技企业的上市融资渠道，鼓励科技企业在境内外上市融资及区域性股权市场挂牌。其次，以金融生态环境建设助力科技创新与现代化产业体系建设。大力加强科技企业评价标准、知识产权交易、信用信息系统等基础设施建设。鼓励探索安全高效的科技金融综合信息平台建设，以信息共享提升投融资效率。建设专业化的科技金融服务体系，支持科技咨询、科技评估、技术转移、知识产权服务等中介机构发展，为企业投融资活动提供专业化服务。再次，充分发挥数字金融对创新驱动发展战略以及现代化产业体系建设的提质增效作用。鼓励金融机构将主体信用与交易信用相结合建立数字风控体系，着力提升金融风险识别及处置能力，有效提升为科技企业以及现代化产业体系提供优质金融服务的能力。推进数字金融创新发展，创新数字金融应用场景，在依法合规、风险可控的前提下，积极探索区块链技术在供应链金融、贸易金融、交易清算、征信等金融场景的安全应用。依托数据互联互通对传统金融服务进行数字化与智能化变革，更好地发挥数字金融对创新驱动发展战略以及现代化产业体系建设的赋能作用。

 

　　以着力推进高水平的金融开放激发高质量发展新动能。金融强国不仅需要具备强大综合实力，也要具备全球领先的国际影响力，这就决定了必须着力推进金融高水平开放。要通过稳步扩大金融领域制度型开放、坚持“引进来”与“走出去”并重、提升跨境投融资便利化等路径，吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业，以金融高水平开放更好地链接国内国际两个市场两种资源，使高水平开放成为激发金融高质量发展新动能的重要动力源。一方面，以高水平开放增强金融供给与现代化产业体系和人民群众日益增长的金融需求之间的适配性。通过加快优化国际营商环境，充分发挥超大规模市场优势，完善准入前国民待遇加负面清单管理制度，形成对外资金融机构的强大吸引力，通过“引进来”将国际金融资源有效地用于中国式现代化建设。通过吸引外资金融机构，扩充金融市场主体，促进金融市场资源配置效率的改善。另一方面，扩大金融高水平开放，服务好“走出去”和“一带一路”建设，稳健扎实推进人民币国际化。积极参与国际金融治理，增强上海国际金融中心的竞争力和影响力，巩固提升香港国际金融中心地位，提高金融业全球竞争能力，以金融高水平开放支持构建新发展格局。

 

　　作者：陈雨露 全国人大财经委员会副主任委员、南开大学校长

　　来源：《红旗文稿》2023/24