坚决斩断虚拟货币洗钱产业链

2023-08-15 13:57:47

虚拟货币具有去中心化、匿名性、全球可兑换性、交易便捷性等特征，洗钱手法更加隐蔽、难以追踪，为洗钱犯罪打开了新通道。斩断虚拟货币洗钱产业链，需要抓住新型洗钱的新特点，多管齐下，形成合力。

近日，湖北省荆门市沙洋县公安局通报，荆门警方根据一款线上棋牌游戏线索，成功侦破一起虚拟货币洗钱案件，涉案金额达4000亿元，涉案人员逾5万人。

案件背后隐藏着一条庞大的虚拟货币洗钱产业链——上游，不法分子利用部分人的投机心理，以“一夜暴富”为诱饵，招募众多人员注册匿名地址，为其洗钱提供便利；中游，通过引诱等办法将目标引入圈套，进行线上棋牌游戏豆充值、传统银行卡批量流转、第四方支付平台沉淀；下游，将涉赌资金乔装打扮变为虚拟货币，再洗白成法定货币资金，最后转赃取现。

看似普普通通的棋牌游戏，实则是穿上虚拟货币“隐形衣”的新型洗钱手法，更具欺骗性和隐蔽性。

近年来，随着国家有关部门不断加大对洗钱犯罪的打击力度，传统洗钱渠道遭遇围追堵截。而虚拟货币具有去中心化、匿名性、全球可兑换性、交易便捷性等特征，洗钱手法更加隐蔽、难以追踪，为洗钱犯罪打开了新通道，成为滋生一系列新型犯罪的土壤。

尤其是许多不法分子藏匿在境外，由于不同国家对虚拟货币的监管力度、法律规则存在差异，造成我国监管部门取证难、遣返难、打击难，在严重危害社会稳定的同时，也破坏了金融秩序，影响金融市场安全和发展，危害不容忽视。

资金在不同交易平台之间进行多次转化、虚拟货币与法定货币之间频繁兑换等，更加剧了证据收集、调取的难度。因此，斩断虚拟货币洗钱产业链，需要抓住新型洗钱的新特点，多管齐下，形成合力。

监管部门要进一步完善监管机制，强化科技赋能，通过线上监测和线下排查相结合，实现虚拟货币交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份，遏制洗钱等违法犯罪活动蔓延势头。平台方应强化责任意识，提升反洗钱业务的管理认知、组织保障、管控能力、技术投入等，利用大数据分析、云计算等技术监测手段，及时堵住漏洞。

再高明的洗钱犯罪技术，也是在利用人性的弱点。让虚拟货币洗钱犯罪活动“无钱可洗”，一个重要前提就是公众也要提高鉴别能力和安全防范意识：一方面要妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡等相关信息，不要轻易出借、出售给他人；另一方面要提高金融知识水平，增强风险意识，切不能幻想天上掉馅饼，避免成为帮人洗钱的工具。作者：李华林

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