中国人民银行宏观审慎管理局局长李斌介绍，近年来，中国人民银行顺势而为，以服务构建新发展格局、促进贸易投资便利化为导向，坚持市场驱动、互利共赢，统筹好发展和安全，不断完善人民币跨境使用制度安排和基础设施建设，推进金融市场双向开放，为境内外主体持有、使用人民币营造更加良好的政策环境，人民币国际使用取得新进展。

 

一是完善人民币国际使用政策支持体系，跨境人民币业务服务实体经济的能力提升。聚焦让贸易投资更加便利化，先后出台稳外贸稳外资、新型离岸贸易、外贸新业态业务、境外贷款及本外币一体化资金池试点等跨境人民币支持政策。2023年1月至11月人民币跨境收付金额为48万亿元，同比增长24%。其中，货物贸易中使用人民币结算的占比为25%，为近年来最高水平。环球银行金融电信协会（SWIFT）最新发布的数据显示，2023年11月份，人民币上升为全球第四位支付货币。

 

二是稳妥有序推动我国金融市场双向开放，人民币投融资功能增强。成熟和开放的金融市场，可以为货币持有者提供投资渠道和流动性管理手段。中国人民银行与相关部门持续深化金融高水平对外开放，近年来相继开通并优化沪深港通、债券通、沪伦通、跨境理财通等互联互通渠道，完善合格投资者管理政策，便利境外主体发行熊猫债。我国股票、债券先后被纳入主要国际指数，人民币投融资环境持续改善。2023年11月末，境外机构持有境内金融市场股票、债券等金融资产规模合计9.4万亿元。人民币在全球贸易融资中的占比升至第二位。

 

三是顺应国际储备资产多元化需求，人民币储备货币功能提升。便利境外央行类机构配置人民币资产，目前已有80多个境外央行或货币当局将人民币纳入外汇储备。根据国际货币基金组织（IMF）数据，截至2023年二季度末，人民币储备规模占比为2.45%，人民币在SDR货币篮子中的权重已达12.28%，排名第三位。

 

四是支持离岸人民币市场健康发展，离岸人民币交易更加活跃。中国人民银行与香港金管局的货币互换协议已升级为常备互换安排，这为离岸人民币市场提供了长期稳定的流动性支持。离岸人民币产品创新不断涌现，境内企业境外发行股票可以使用人民币分红派息，香港交易所正式启动股票“港币—人民币双柜台模式”。近期，主要离岸市场人民币存款余额为1.5万亿元。根据国际清算银行（BIS）调查，近三年来人民币外汇交易在全球市场的份额由4.3%增长至7%，成为上升速度最快的货币。

 

五是夯实人民币国际使用基础设施，人民币全球清算服务网络更加高效、便捷。目前已在30个国家和地区授权了32家人民币清算行，覆盖全球主要金融中心。人民币跨境支付系统（CIPS）服务区域扩大、服务水平提升，2023年国庆中秋假期CIPS首次实现长假“不打烊”，持续为境内外客户提供跨境人民币支付清算服务。

 

六是积极推进本币互换和本币结算，双边货币合作更加深化。2023年以来，中国人民银行开始更多“走出去”，主动讲好“人民币”故事。近两年来，中国人民银行与部分经济体央行或货币当局新签或续签双边本币互换协议，与印尼央行的本币结算合作（LCS）机制运行良好。目前中国人民银行签署的有效双边本币互换协议共31份，在便利双边贸易投资、维护地区金融稳定等方面发挥了积极作用。

 

“在推动跨境人民币业务便利化的同时，中国人民银行注重统筹市场发展和风险防范。加强事中事后管理，建立健全跨境资金流动监测、分析、预警体系。压实银行防范跨境资金流动风险第一线的职责，有效防范跨境资金流动风险。”李斌说。

 

下一步，稳慎扎实推进人民币国际化有哪些考虑？李斌表示，当前，人民币已初步具备国际化使用的网络效应，经营主体对人民币使用的内生需求增加。面对复杂多变的内外部环境，中国人民银行将更加注重提高人民币国际化质量和水平，稳慎扎实推进人民币国际使用，进一步便利跨境贸易投资人民币使用，更好满足经济主体交易结算、投融资、风险管理等市场需求。

 

第一，聚焦贸易投资便利化，继续做好制度设计、政策支持和市场培育，加强本外币协同，完善人民币跨境使用基础性制度安排和基础设施建设，便利经济主体在对外贸易投资中更多使用人民币，增强跨境人民币业务服务实体经济和推动高质量发展的能力。

 

第二，坚持互利共赢，稳妥有序推进金融市场全面制度型开放，增强透明度、规则性和可预期性，进一步提高我国外汇和金融市场开放和准入程度，提高人民币金融资产的流动性，丰富风险对冲工具，构建更加友好、便利的投融资环境。

 

第三，继续稳步推进央行间双边本币互换和本币结算合作，发挥好货币互换对支持离岸人民币市场发展和促进贸易投资便利化的作用。加强人民币跨境支付系统建设，提高人民币清算效率和安全性。

 

第四，推动境外人民币市场建设，完善离岸市场人民币流动性供给机制，丰富离岸人民币风险管理工具，完善境外主权债券发行长效机制，丰富离岸人民币金融产品。巩固和提升香港离岸人民币业务枢纽地位，提升其他离岸人民币市场功能。增强人民币清算行职能、优化清算行全球布局，发挥好清算行积极作用。

 

第五，加强跨境人民币业务监管，强化事中事后监测和非现场检查能力建设，加强现场检查工作。进一步完善跨境资金流动评估预警体系，健全本外币一体化的跨境资金流动宏观审慎管理框架，筑牢“防波堤”，保障人民币国际化在守住安全底线的前提下稳步推进。

 

作者：李斌 中国人民银行宏观审慎管理局局长