重磅！想要财富不缩水必须懂得通货膨胀

三个篮子 / 2021-03-23 09:50:45

3月11日，拜登正式签署了1.9万亿美元的新冠经济救助计划，年收入在7.5万美元以下的美国个人和年收入在15万美元以下的夫妇，美国政府将直接无偿发放1400美元。

不少美籍华人在社交媒体上展示他们收到的救助金，我倔强的说我一点都不羡慕，毕竟，2020年，我们已经消灭了极端贫困，这才是跨时代的壮举，这是中华民族古老智慧的体现。

但不知为什么，我感觉到鼻子有点酸，我想一点是今天风大的缘故！

这1400美元，有些流入了股市，有些变成了房产，而绝大多数变成了直接的购买力。且看近期美国的火腿肉和新鲜鸡肉，同比涨幅都超过16%。

更恐怖的数据还在后面，3月，国际高粱价格同比上涨82.1％，国际玉米价格同比上涨45.5%，小麦价格同比上涨19.8%。

这固然有美国干旱的影响，但热钱的影响已经开始体现了出来。

通货膨胀尽在眼前。

通货膨胀和物价上涨

首先让我们区分一下通货膨胀和物价上涨。

通货膨胀是一种货币现象，因为市场上流通的钱太多，所以推高了物价，对应的是

货币贬值，钱不值钱

而物价上涨，有可能是供应紧张导致的，这时钱还是值钱的，所以不是通货膨胀；

当供应不紧张，但是物价还是上涨时，就是钱贬值了，这时就是通货膨胀了。

美国一共放了多少水

除了1.9万亿美元的经济救助计划之外，拜登政府还计划追加2到4万亿的基建投资，据美联储的数据统计显示，最近10个月，美国通过降息、购买国债等方式一共印了23万亿美元的纸币。

至此，美国国债迅速扩张到28万亿美元，每年的利息大约为7000亿美元，美国国债已经达到美国GDP的130%。

研究中外股市历史的同仁就会知道，一个国家的股市总市值与它当年的GDP的比值,大致反映了股市的高估与低估、疯狂与恐慌、兴奋与悲伤。

一个国家的国债和它当年GDP的比值，也有类似的作用，特别是当其比例超过100%之后，往往预示的是经济衰退很快就会到来。利息实在太高了，大多以还不起收场，欧猪五国的次贷危机就是这么来的。

对全球市场和A股的影响

国际高粱价格同比上涨82.1％，国际玉米价格同比上涨45.5%，小麦价格同比上涨19.8%。这是美国放水对全球影响的最直观体现，作为大宗商品计价货币的美元，就是可以全球的耍流氓。

据2021年1月份的数据，全球的M2数据大约为221万亿美元，其中，美国的M2为19.39万亿美元。假设美国后期通过3万亿美元的基建刺激计划，那么这一项投资计划表面上将使M2增长15.4%，但是在全球的外汇储备中，美元占的比重为62%，这样的情况之下，这3万亿美元最后是全球来买单，对美国的实际影响只有14.2%，也就是实际影响部分大约为4260亿美元。

看了上面的话，大家应该就能明白为什么美国对欧元区那么敏感，对一带一路极尽打压，一切都是因为利益。

别的国家放水都是把自己的房子淹了，而美国放水，把别的国家的房子淹了，把自己家的花和菜地浇了，只是不小心淹了客厅的地板而已。

巴西、土耳其、俄罗斯应该深有体会，货币泛滥实在太严重了，居然在经济如此糟糕的时刻宣布了加息。

什么叫强大，这就叫强大！

所以很多国家对待美国的QE（量化宽松），就像怀春的少女：担心他不来，又担心他乱来！

美国印的这23万亿美元，一部分给了老百姓购买生活用品、一部分进入了股市，推高了美股，一部分进入了房地产，推高了房屋价格，一部分进入了大宗商品市场，所以各种金属、农产品等价格大涨。

重要的是，影响是全球性的，全球的资本市场都在盯着美债十年期的收益率水平，大家预期的是，通货膨胀马上要来了，这样一来，美国必然会加息或者通过缩减资产负债表的方式收回部分热情，资本市场的好日子要结束了。

寻找其中的投资机会

投资，讲究的是预期，所以即使通货膨胀还没到来，美联储也在安抚市场2023年不会加息，但市场并不相信，更相信实实在在的数据。

不过，我认为即使美国十年期国债收益率飙升到2.5%以上，2008年的经济危机也不会重演，毕竟，人类一定会从错误中吸取教训。特别是中国坚决不向美国开放金融领域，阻止美元人民币的自由兑换，我们也就没有了被收割的风险。

未雨绸缪还是很有必要的，因此，在真正的通胀来临之前，把你的现金和存款尽量换成保值增值的资产、不提前透支消费、踏实稳定的工作……。

通货膨胀并没那么可怕！

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