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未来十年中国经济发展格局基本趋势分析

2019-10-04 23:54:43
房地产逐渐退出经济中心、高科技产业持续发展、金融业逐渐繁荣
 
根据对中国近些年来经济发展情况的大量研究分析,不管是政策导向、产业的发展趋势还是人口迁徙规律和生活习惯,基本上可以对未来十年中国经济发展格局的基本趋势做一个判断:房地产逐渐退出经济中心、高科技产业持续发展、金融业逐渐繁荣。
 
房地产地产退出经济中心
 
众所周知,过去十来年,房子被赋予了太多的东西。但是房子终究会回到“住”的功能上。一个人即便是拥有十来套房,你也只能住一套,其他九套能卖出去就是投资品,卖不出去就是沉没成本。中国到底缺不缺房子,直观来看,其实这十来年,不管是大城市还是小城市,到处都是布满了大大小小的工地。建了那么多房子,真的缺吗?
 
其实不缺,之前我在另外的文章有提及中国人均住房面积一点都不少。数据上来看,2018年的统计数据是人均住房面积36.65平方米,而且还通过不断的新建住房、旧改和棚改供应新的住房。但为什么中国的老百姓老是觉得房子很缺,原因主要有三个方面:
 
一是因为近些年中国人口迁徙过于频繁,你在A城市有房,可能你要换到B城市,那么去B城市暂时又买不起房子,就显得有点缺房;
 
二是人口过度向一二线大中城市拥挤,这就势必就造成一二线城市房价居高不下,而哪家没有个兄弟姐妹在一二线城市的,搞得全家都觉得缺房似的;
 
三是一二线城市的很多房子集中在少数人手中。
 
关于未来的房地产市场,我认为国家在下一盘大棋,正在建立体系化的双规制市场。像租售市场,商品住房市场和公共住房市场将会在不同的体系下运行(实际上这也只是对于一二线城市有价值)。我知道很多人坚信一线城市的房价不会跌,其实我也很认同一线城市不会跌,但其实投资价值也几乎没有了。什么是投资?就是能够带来增值的购买行为,一线城市的房价或许不会大跌,但是会稳步上涨吗?我觉得未必,所以值不值得投资就不言而喻。
 
高科技产业将持续发展
 
在当前的世界发展来说,科技可以说是最大的实业,科技持续发展带动整个实体经济的发展(大大提高生产效率)。实体回归是经济持续发展必然要求,说到底,经济的内核仍是实业;就如同你做的菜品或是零食再怎么美味,它最基础的原料还是粮食。实业是经济的基石,是创新的载体,如果人人逃离实业,那么离经济崩溃那一天就真的不远了。如果说现在是第四次产业革命的临界点,那么可以毫不夸张的说,肯定是实业驱动的。
 
说实业回归,不是在随大流在喊口号,也不是在捕风捉影。这里面有一个很宏观的逻辑。从经济发展周期来看,实业的发展目前已经处于最低谷。一旦一种很重要的东西跌落到低谷,就会有很多外在因素来作用于它,使得它触底反弹。我们观察到,从近几年的供给侧改革可以看出来,基本上是在源头上纠正实业错误的发展模式。目前供给侧改革的效果逐渐显现。
 
A股不涨的原因不是上的新股太多,而是因为好公司太少。我是很赞同这个观点的。A股上涨遇到最大两个问题:一是好公司太少,二是退市制度没有完全形成。国内目前好的模式创新的公司基本上都去了美国或是香港上市,像阿里巴巴、腾讯、百度、京东等。那么未来A股市场的好公司从哪里来?我看基本上是需要依赖优秀的实业公司。
 
毋庸置疑,未来支持实业的政策将一如既往的出台落实。也只有中国形成了体系化、创造性的实业经济,才能真正完成民族复兴。科创板将是支持科技发展和实业回归最好的实践。
 
从另外一个角度来看,基本上可以说国内的模式创新达到阶段性顶点,目前很多模式创新都是在延伸,只是在不断完善这个体系而已。我一直认为,模式创新只是一种优化资源配置的方式,增加的所谓的用户体验感,但是它最内涵的东西是什么?还是实业。只是现在很多实业为了迎合模式创新带来的用户体验,而让渡很多利益给模式创新的企业。像阿里巴巴、淘宝生意的内核是什么?说到底就是批发和零售,这都属于实实在在的实业。阿里巴巴确实提高效率,但也赚取了更多钱,这些钱从哪里来的?而实际上有没有创造更多的价值?比如说创造更多的需求,或是创造更多的附加值?不用作答,很显而易见。不可否认,模式创新让整个社会体系运行更加高效,这里也不是想说模式创新导致实业的萎靡,这些都是阶段性的,未来模式创新将会加快实业的回归。
 
最后说一句,在当今时代,掌握高科技才是掌握时代的制高点。
 
金融业将逐渐繁荣
 
为什么说金融会向好会逐渐繁荣?在现代社会,金融其实是一本万利的生意,所以都说金融是处在产业链的最顶端是有道理,是万业之母。但金融的实质是在融通资金,把一方富余的资金运输到另一资金需求方,提高资金的使用效率,同时也从中赚取收益,也充当着经济发展的润滑剂。
 
那么金融赚取的收益从哪里来?往大的来说是在分享经济增长的好处,小处是在与资金使用方来分享利润。刚过去的十年,金融是在与地产行业分享利润,未来十年,金融将与实业分享利润。当然,金融也会促进实业的回归、繁荣和泡沫,就如同这十年来促进房地产发展一样。这是没办法的事情,这是金融发展规律,不以人的意志而转移。
 
前几年,都说国内的金融业与美国差距有五十年,即便是近些年快速发展,现在起码还有三十年的差距。这说明国内的金融业还有很大的发展空间。随着人民币国际化的加深,金融开放步伐的加快,国内金融的发展也将加速发展。目前国内金融业与美国发展差距主要在IPO直接融资、证券化和衍生产品上,这两样主要是国内监管层不敢放开,其实一旦放开,规模将有望很快超过美国。
 
但不管怎么说,只要经济持续发展,金融业就会持续向好。金融业最怕就是经济衰退,一旦经济不行,金融业会加速衰败,如1998年、2008年。但同样随着经济复苏,金融业也将会快速反弹。当然,建立发达的金融体系也是经济发展的必要基石。
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